Thông thường khi một thị trường bị thất thu thì sẽ có một thị trường khác sẽ tăng trưởng. Hãy lấy đợt dịch Covid này làm ví dụ.
Khi gần như toàn bộ cách ngành nghê bị ảnh hưởng, Du lịch có lẽ là ngành bị ảnh hưởng lớn nhất, các nhà đầu tư trong ngành này đã bị tổn thất lớn Nhưng trong cùng thời điểm, khi mọi người bị hạn chế đi lại.
Họ đã dành thời gian và tiền bạc đầu tư vào những thị trường như cổ phiếu và tiền điện tử. Khiến cho dòng tiền đổ vào 2 thị trường này tăng trưởng mạnh mẽ. Thị trường chứng khoán trên thê giới và thị trường tiền điện tử cũng liên tục thiết lập các đỉnh mới.
Do đó, phân bổ danh mục đầu tư giúp chúng ta có thể bù đắp tổn thất giữa các loại tài sản khác nhau. Đồng thời, rủi ro cũng được giảm bớt vì hiếm khi toàn bộ danh mục đầu tư bị mất đi bởi một sự kiện bất thường nào.
Sau đây là 4 bước giúp phân bổ danh mục đầu tư.
- Bước 1: Xác định tình hình tài chính hiện tại.
Bạn cần nắm rõ liệu nguồn thu nhập hiện tại của mình có sẵn sàng cho việc đầu tư hay không? Tổng hợp và liệt kê chi tiết các khoản thu nhập, sau đó cân đối ngân sách cho việc đầu tư. Hãy nhớ, KỶ LUẬT, chỉ sử dụng đúng số tiền mà bạn đã vạch ra cho việc đầu tư.
- Bước 2: Đặt mục tiêu tài chính
Xác định mục tiêu mà bạn muốn đạt được cũng như khung thời gian cho nó. Bạn làm gì với số tiền kiếm được từ các khoản đầu tư? Mục tiêu bạn đặt ra là gì, mua nhà, mua xe hay nghỉ hưu? Khoảng thời gian bạn cần tới số tiền này là bao giờ? Ngắn hạn hay dài hạn, vài tháng hay vài năm?
Với những mục tiêu lớn và quan trọng, hãy cân nhắc đầu tư định kỳ và chia làm nhiều khoản nhỏ thay vì dồn vốn vào một quỹ đầu tư mạo hiểm duy nhất.
- Bước 3: Phân bổ danh mục đầu tư
Như đã nói, đa dạng hóa danh mục đầu tư là rất quan trọng. Một danh mục đầu tư đa dạng nên bao gồm các loại tài sản khác nhau như trái phiếu, cổ phiếu, bất động sản, hàng hóa và tiền điện tử… Những thứ mà giá của nó không cùng tăng hoặc giảm vào cùng một thời điểm. Khi đó, khi một khoản đầu tư của bạn lỗ thì các tài sản của bạn cũng không bị ảnh hưởng nhiều.
- Bước cuối cùng: Theo dõi và quản lý
Để kiểm tra tính hiệu quả khi đầu tư, bạn phải thường xuyên theo dõi và quản lý danh mục đầu tư.
- Đánh giá các khoản đầu tư của bạn theo định kỳ để nắm được tình hình và hiệu suất thực tế.
- Liên tục điều chỉnh và tái cân bằng danh mục, nhằm bám sát mục tiêu theo tình hình thực tế.
- Ít nhất mỗi năm một lần, hãy xem xét và làm mới kế hoạch của bạn để đảm bảo rằng bạn đang đi đúng hướng.
Như vậy, chúng mình đã vừa chia sẻ đến các bạn những kiến thức cơ bản nhất dành cho mọi nhà đầu tư liên quan đến phân bổ danh mục đầu tư.